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Was ist die Steuerbescheinigung und warum ist sie wichtig?
Die Steuerbescheinigung ist ein offizielles Dokument, das Anleger erhalten, die ein ebase-Depot bei der FNZ Bank (ehemals ebase) führen. Diese enthält alle relevanten steuerlichen Informationen über Kapitalerträge und bereits abgeführte Steuern.
Warum ist die Steuerbescheinigung wichtig?
✔ Sie dient als Nachweis gegenüber dem Finanzamt, dass Steuern bereits entrichtet wurden.
✔ Sie hilft bei der Erstellung der Einkommensteuererklärung, insbesondere wenn zu viel Abgeltungsteuer gezahlt wurde.
✔ Sie gibt einen Überblick über die erzielten Kapitalerträge und die steuerliche Belastung.
Anleger sollten ihre Steuerbescheinigung sorgfältig aufbewahren und prüfen, ob die aufgeführten Werte korrekt sind.
Wann erhalte ich meine Steuerbescheinigung für das ebase-Depot?
Die FNZ Bank erstellt die Steuerbescheinigung jährlich für das vorherige Steuerjahr.
Wichtige Fristen:
✔ Bereitstellung meist bis Ende April des Folgejahres.
✔ Die Steuerbescheinigung wird im Online-Postkorb des FNZ Online-Bankings bereitgestellt.
✔ Falls eine postalische Zustellung gewünscht ist, kann dies separat beantragt werden.
Anleger sollten im Frühjahr ihre Steuerbescheinigung abrufen, um sie rechtzeitig in die Steuererklärung einfließen zu lassen.
Welche Informationen enthält die Steuerbescheinigung?
Die Steuerbescheinigung der FNZ Bank listet detailliert alle steuerrelevanten Informationen zu den im Depot erzielten Kapitalerträgen auf. Dazu gehören:
- Kapitalerträge
✔ Zinsen aus Anleihen oder Geldmarktanlagen
✔ Dividenden aus Aktien oder Fonds
✔ Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren
✔ Ausschüttungen aus Investmentfonds
- Einbehaltene Steuern
✔ Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer): 25 %
✔ Solidaritätszuschlag: 5,5 % auf die Abgeltungsteuer
✔ Kirchensteuer (sofern zutreffend): 8 % (Bayern & Baden-Württemberg) oder 9 % (andere Bundesländer)
- Verlustverrechnungstöpfe
✔ Verlustverrechnung für Aktien und sonstige Kapitalerträge
✔ Offene Verluste, die ins nächste Steuerjahr übertragen werden können
Diese Angaben helfen Anlegern, ihre Steuerlast korrekt zu berechnen und gegebenenfalls zu viel gezahlte Steuern zurückzufordern.
Wie nutze ich die Steuerbescheinigung für meine Steuererklärung?
Wer eine Einkommensteuererklärung abgibt, muss Kapitalerträge angeben, insbesondere wenn:
✔ Kein Freistellungsauftrag oder ein zu niedriger Betrag erteilt wurde.
✔ Verluste aus dem Vorjahr verrechnet werden sollen.
✔ Steuerrückerstattungen für zu viel gezahlte Abgeltungsteuer beantragt werden.
Welche Angaben sind in der Steuererklärung erforderlich?
✔ Anlage KAP (Einkünfte aus Kapitalvermögen) ausfüllen
✔ Angabe von Kapitalerträgen & bereits abgeführter Steuern
✔ Freistellungsaufträge & Verlustverrechnungen angeben
Wer keine Steuererklärung abgibt, muss nichts weiter tun, da die FNZ Bank die Steuer automatisch abgeführt hat.
Was tun, wenn die Steuerbescheinigung fehlt oder fehlerhaft ist?
Falls die Steuerbescheinigung nicht rechtzeitig bereitgestellt oder fehlerhafte Angaben enthält, sollten Anleger umgehend handeln.
✔ Fehlende Steuerbescheinigung: Kontakt zur FNZ Bank aufnehmen und Prüfung veranlassen.
✔ Fehlerhafte Angaben: Änderung bei der FNZ Bank beantragen, ggf. Korrektur der Steuererklärung notwendig.
✔ Verlustverrechnung nicht korrekt berücksichtigt: Erneute Berechnung der Steuerlast beim Finanzamt beantragen.
Tipp: Prüfen Sie die Steuerbescheinigung direkt nach Erhalt auf Vollständigkeit und Richtigkeit.
Fazit: Steuerbescheinigung für Ihr ebase-Depot optimal nutzen
Die Steuerbescheinigung der FNZ Bank gibt Anlegern einen detaillierten Überblick über ihre Kapitalerträge und bereits gezahlten Steuern.
✔ Bis Ende April verfügbar, online abrufbar im Postkorb
✔ Enthält Kapitalerträge, einbehaltene Steuern und Verlustverrechnungstöpfe
✔ Wichtig für die Steuererklärung und mögliche Rückerstattungen
✔ Fehlende oder fehlerhafte Bescheinigungen sollten sofort reklamiert werden
Anleger sollten ihre Steuerbescheinigung rechtzeitig prüfen, um steuerliche Vorteile optimal zu nutzen und keine Erstattungsmöglichkeiten zu verpassen.
